Этапы построения личного финансового плана

Сложно переоценить важность планирования в нашей жизни и в деятельности компании. В последнее время очень много говорится о личном финансовом планировании и его важности. Какие основные этапы его построения и что они в себя включают? Узнаем об этом из статьи.

Безусловно, без планирования можно прожить. И само по себе наличие плана не сделает Вас успешным человеком. Но план разрабатывается для того, чтобы достичь каких-либо целей. И именно он показывает пути достижения поставленных целей.

Определяем цели

Для того, чтобы личное финансовое планирование было успешным, в первую очередь задайте себе вопрос, чего Вам хочется достичь в своем жизни. Без четкого понимания, какую цель Вам необходимо достичь, теряется весь смысл финансового плана.

Цели не должны быть общими. При их формулировке нужно не только четко указывать их смысл, но и конкретные сроки их достижения и ресурсы, необходимые для этого. Свои цели необходимо обязательно записывать на бумаге. Ведь только так Вы сможете ощутить реальность их постановки.

Сроки построения плана по своей длительности, как и цели, могут быть довольно значительными - 30-40 лет. Стоит помнить, что в процессе жизни наши цели могут изменяться, в результате чего может меняться и личный финансовый план. Такая ситуация нормальна. Свои цели и инвестиции со временем можно, а иногда даже нужно корректировать.

Составляем и анализируем финансовую отчетность

С созданием личных финансовых отчетов начинается контроль своих личных финансов. Этой теме можно посвятить отдельную статью. Но если говорить коротко, то у каждого человека, как и у компании, есть свои активы, пассивы, доходы и расходы. Для того, чтобы определить, что есть что, и необходимо составление финансовой отчетности.


Но свои финансовые отчеты необходимо не только составлять, но и глубоко анализировать. Ведь именно анализ позволит понять Вам, сколько средств Вы можете инвестировать для достижения своих целей. Именно на этом этапе мы определяем, где мы можем добыть деньги для инвестирования.

Корректируем цели

После постановки конкретных целей, нам необходимо провести их корректировку. Для этого мы используем результаты анализа нашей финансовой отчетности. Определив свои реальные возможности, мы приводим свои цели в соответствие с ними.

Корректировки целей не обязательно осуществляются в сторону уменьшения или ухудшения. Иногда наши цели слишком занижены по сравнению с нашими возможностями. И тогда вместо покупки домика в Крыму, мы можем улучшить цель – покупка домика в Италии на Адриатическом море.

Составляем план инвестирования

Это один из самых важных этапов построения личного финансового плана. Ведь, по сути, без этого этапа все остальное становится бессмысленным. Но и без выполнения предыдущих пунктов мы не сможем составить корректный план инвестирования.

Построение плана инвестирования - это определение путей достижения поставленных нами на первом этапе целей. План инвестирования должен отвечать на такие вопросы: сколько, куда и когда мы должны инвестировать. Таким образом, мы вырабатываем собственную стратегию инвестирования.

Только пройдя все вышеперечисленные этапы, мы можем построить правильный и понятный личный финансовый план. И помните, что в достижении целей важно постоянство и упорство. Действуя именно так, нам удастся достичь поставленных целей.

Оцените статью: 

Читайте также:

Вы уже знаете о бесплатной электронной рассылке "Советы экспертов от А до Я"?
Вместо того, чтобы читать сотни статей по интересующим Вас темам или самостоятельно их выискивать по информационным службам, подпишитесь на бесплатную рассылку от наших экспертов о самых важных событиях и трендах » Сейчас подписаться бесплатно! «